AI BA × 产品 × 架构 180 天计划
现有体系已经很强:
AI BA x Product x Architect 180-Day Plan
定位: AI 时代的业务分析师 / 产品经理 / 解决方案架构师融合训练。 目标: 把 10 年金融零售 PM+BA+dev 经验升级为可验证的 AI transformation 能力:能发现真问题、重构流程、定义可测需求、设计 AI 控制、推动落地和复盘收益。 适用对象: 已完成 Web3、架构、LLM、AIPA 等深度计划后,需要补强「业务分析 + 产品决策 + 架构落地 + 组织变革」的人。 节奏: 180 天,18 个 10 天 block。默认 10-15h/周;压缩模式可按 2-3 倍强度推进。 配套进度:
docs/daily/ABPA_PROGRESS.md本计划不替代 AIPA-120: AIPA 偏 AI Solutions Architect 作品变现;本计划补齐 BA/PM 的上游发现、需求、组织、流程、治理和 adoption。 保留原则: 本计划是增量补强线,不删除、不覆盖 Web3、架构、Solidity、LLM、AIPA 等历史计划。旧内容保留为长期知识库,ABPA 只负责把它们重新组织成 AI 时代 BA/PM/架构可用的决策资产。
0. 为什么需要这条线
现有体系已经很强:
| 已有线 | 已经覆盖 |
|---|---|
| Web3 90 / 实战 | Web3 PM、DeFi、链上数据、Tokenomics、治理 |
| 架构 120+ | 金融/零售业务架构、DDD、支付、核心银行、供应链、云原生 |
| DSDB / LLM | 分布式系统、数据库内核、LLM 原理、推理、agent |
| AIPA-120 / AICAP-180 | Agent eval、MCP、AI-native 架构、AML Copilot、平台化、build-vs-buy |
但 AI 时代真正值钱的复合角色,往往不是单纯「会写 AI demo」或「懂架构图」,而是能回答这些问题:
- 这个业务问题真的值得用 AI 吗?
- 现在流程的瓶颈、等待、返工、风险点在哪里?
- 哪些需求可以变成 eval / 自动化验收?哪些必须保留人工判断?
- 数据、知识、权限、审计、模型行为是否足够支撑上线?
- 上线后怎么证明它带来了效率、质量、风险、体验或收入变化?
- 如何让业务、法务、风控、技术、运营都愿意采用,而不是只看一个 demo?
这就是 AI BA / AI Product Architect 的空间。它不是传统 BA 的文档自动化,而是把 BA 的核心工作升级为:
业务问题 -> 流程证据 -> 决策模型 -> 需求契约 -> Eval 验收 -> 架构控制 -> Adoption 指标 -> 投资组合决策
1. 2026-06 基准资料和复查规则
学习计划会过时。每个 block 开始前,先按本节重新复查资料版本和监管时间线。
| 领域 | 当前基准资料 | 日期 | 用法 |
|---|---|---|---|
| Business Analysis | IIBA Business Analysis Standard / BABOK | 2026 站点口径;BABOK v3 经典 | 需求、干系人、引出、验证、变更、价值交付的基础语言 |
| AI-assisted BA | IIBA AI Wednesdays: AI tools for elicitation, requirements, stakeholder communication | 2026-03 | 证明 AI 正在进入 BA 实务,但仍强调 BA 判断不可替代 |
| Enterprise Architecture | TOGAF Standard, 10th Edition | 2022 | 用 ADM、能力、治理、路线图承接 AI transformation |
| Process Modeling | OMG BPMN 2.0 / 2.0.2 | 2010 / 2014 | 业务流程建模、泳道、事件、网关、异常流 |
| Banking Architecture | BIAN Service Landscape | 2026-02 v13 页面 | 金融域服务域、能力、语义 API、银行架构映射 |
| AI Risk | NIST AI RMF 1.0 + NIST AI 600-1 GenAI Profile | 2023-01 / 2024-07 | 将 AI 风险转成需求、控制、测试、治理证据 |
| AI Governance | ISO/IEC 42001:2023 | 2023-12 | 建 AI 管理体系:责任、风险、透明、生命周期、持续改进 |
| EU AI Regulation | EU AI Act implementation timeline | 2024-08 起;Article 50 2026-08-02 | AI 透明义务、GPAI、高风险系统、AI literacy、治理要求 |
| Agent / Tooling | MCP / OpenAI / Anthropic / cloud agent docs | 执行当周复查 | 只作为实现层,不能替代 BA 的问题定义和验收设计 |
1.1 Source Links
| Source | Link | Why it matters |
|---|---|---|
| NIST AI RMF | https://www.nist.gov/itl/ai-risk-management-framework | AI 风险框架、GenAI Profile、后续 AI RMF 修订信号 |
| EU AI Act | https://digital-strategy.ec.europa.eu/en/policies/regulatory-framework-ai | 风险分级、高风险义务、透明义务与实施时间线 |
| IIBA AI + BA practice | https://www.iiba.org/business-analysis-blogs/enrich-business-analysis-experience-for-your-stakeholders-using-ai-tools/ | 2026 AI Wednesdays:AI 辅助引出、需求、验证,但 BA 判断仍是核心 |
| IIBA BA trends 2026 | https://www.iiba.org/business-analysis-blogs/top-6-business-analysis-trends-to-monitor-in-2026/ | BA 从需求记录转向 outcome、strategic leadership、AI 决策伙伴 |
| TOGAF Standard | https://www.opengroup.org/togaf | 企业架构方法、能力、治理、路线图 |
| BPMN 2.0.2 | https://www.omg.org/spec/BPMN/2.0.2/About-BPMN | 流程建模标准,适合业务和技术共同理解 |
| BIAN Service Landscape | https://bian.org/deliverables/service-landscape/ | 银行业服务域、业务场景、能力映射 |
| ISO/IEC 42001:2023 | https://www.iso.org/standard/42001 | AI 管理体系、风险与机会治理 |
每个 block 的 SOTA 复查清单:
- 搜索
AI business analysis 2026,AI transformation BA 2026,AI product requirements evals 2026 - 复查 EU AI Act / NIST / ISO / IIBA / MCP / OpenAI / Anthropic 的最新页面
- 更新「过时风险」:哪些工具、法规、平台状态、岗位要求发生变化
- 在 block 总结里写明:本 block 的方法是否仍然有效,哪些是经典不变,哪些要换版本
2. 角色定位:从 BA 到 AI Business Architect
2.1 传统 BA 不会消失,但工作重心会迁移
AI 不会替代 BA 的核心判断。AI 会替代大量低价值动作:会议纪要初稿、用户故事草稿、竞品扫描、流程初图、边界用例枚举、测试点生成。留下来的高价值工作是:
| 传统 BA 工作 | AI 后的升级版 |
|---|---|
| 记录需求 | 判断业务问题是否被正确表达 |
| 写 user story | 把需求变成可测试、可观测、可追溯的契约 |
| 画流程图 | 用事件日志、等待时间、返工率验证流程瓶颈 |
| 做 UAT 清单 | 设计 eval、human review、异常样本和生产监控 |
| 协调业务和技术 | 把业务价值、架构约束、风险控制翻译成同一套证据 |
| 做上线支持 | 证明 adoption、质量、效率、风险指标真的变化 |
2.2 目标角色组合
| 角色 | 你要证明的能力 | 代表产物 |
|---|---|---|
| AI Business Analyst | 能把模糊需求拆成业务问题、流程证据、AI 可行性和验收标准 | AI Opportunity Canvas、Requirements-to-Eval Matrix |
| AI Product Manager | 能定义目标用户、价值指标、原型、实验和 adoption 指标 | AI Product Brief、Metric Tree、Prototype Test Report |
| AI Solutions Architect | 能把需求转成架构选型、集成、安全、治理和成本模型 | C4、ADR、Build-vs-Buy、Control Pack |
| AI Transformation BA | 能推动组织流程、角色、SOP、治理和变更管理 | Operating Model、RACI、Change Playbook |
| Financial/Retail AI Domain Architect | 能把金融零售业务知识转成 AI 项目的强约束和差异化 | AML / credit / payment / retail capstone |
2.3 一句话定位
我不是「会用 AI 写需求的 BA」,而是「能把业务变革、产品价值、AI 能力、架构控制和组织采用放到同一张可验证路线图里的 AI Business Architect」。
3. 能力矩阵
| 能力编号 | 能力 | 低阶表现 | 高阶表现 | 验证证据 |
|---|---|---|---|---|
| C1 | 问题定义 | 复述需求 | 识别根因、约束、机会成本、是否该用 AI | Problem Framing Memo |
| C2 | 干系人分析 | 列 stakeholder | 建权力/影响/风险地图,设计访谈脚本和冲突处理 | Stakeholder Evidence Map |
| C3 | 流程与运营建模 | 画 happy path | 画异常流、等待、返工、SLA、控制点,量化瓶颈 | BPMN + Metrics Baseline |
| C4 | 决策建模 | 写规则描述 | 建 DMN / policy table / human override 条件 | Decision Model |
| C5 | 需求到 eval | 写 user story | 每条需求绑定 success criteria、eval data、grader、observability | Requirements-to-Eval Matrix |
| C6 | 数据与知识 | 要数据字段 | 设计数据契约、知识来源、权限、freshness、quality gates | Data Readiness Pack |
| C7 | AI 产品设计 | 做 demo | 做原型、可用性测试、HITL、错误恢复和 adoption 设计 | Prototype Test Report |
| C8 | 架构约束 | 画系统框图 | 评估 workflow vs agent、RAG vs long context、build vs buy、成本和延迟 | ADR + C4 |
| C9 | AI 治理 | 事后合规 checklist | 把 NIST/EU/ISO 风险提前变成需求、控制、证据和审计日志 | AI Control Pack |
| C10 | 变更管理 | 发布培训材料 | 建 adoption funnel、SOP、RACI、激励、反馈闭环 | Adoption Dashboard |
| C11 | 商业价值 | 写 ROI 假设 | 量化基线、效益、成本、风险调整、投资优先级 | Business Case |
| C12 | 作品表达 | 堆文档 | 用 10 分钟讲清问题、证据、取舍、结果、下一步 | Executive Demo Pack |
4. Artifact Ladder:每个阶段都要留下证据
本计划不以「读完多少资料」为目标。每个 block 必须产出一个可复用资产。
| # | 资产 | 解决什么问题 | 最低完成标准 |
|---|---|---|---|
| A1 | AI Opportunity Canvas | 是否值得做 AI | 有用户、痛点、现状成本、AI 适配度、风险、成功指标 |
| A2 | Stakeholder Evidence Map | 谁真正影响成败 | 至少 8 类干系人、利益/担忧/证据/决策权 |
| A3 | BPMN + Pain Metrics | 当前流程卡在哪里 | 主流程 + 异常流 + SLA/等待/返工/风险点 |
| A4 | Decision Model | 哪些判断可自动化 | 规则、例外、人工升级、审计字段 |
| A5 | Requirements-to-Eval Matrix | 需求如何验收 | 每条需求映射 eval data、grader、owner、observability |
| A6 | Data Readiness Pack | 数据能不能支撑 AI | 数据源、字段、质量、权限、freshness、PII、lineage |
| A7 | AI Architecture ADR Set | 为什么这样设计 | workflow/agent、RAG、model、gateway、HITL、audit 的 ADR |
| A8 | AI Control Pack | 如何防风险 | 风险、控制、测试、owner、证据、审计周期 |
| A9 | Prototype + Usability Report | 用户是否愿意用 | 可点击原型 + 5 人测试 + 关键发现 + 迭代 |
| A10 | Adoption Dashboard | 上线后是否真的变化 | adoption、completion、quality、time saved、fallback、trust |
| A11 | Business Case | 值不值得投资 | 成本、收益、敏感性、风险调整、阶段性 funding |
| A12 | Executive Decision Memo | 管理层如何拍板 | 一页纸讲清 go/no-go、option、risk、next 30 days |
5. 180 天总览
| Block | 天数 | 主题 | 核心资产 |
|---|---|---|---|
| B1 | D1-10 | AI BA 角色重塑与问题定义 | A1 AI Opportunity Canvas |
| B2 | D11-20 | 干系人、访谈、需求引出 | A2 Stakeholder Evidence Map |
| B3 | D21-30 | 流程发现与 BPMN 基线 | A3 BPMN + Pain Metrics |
| B4 | D31-40 | 决策建模、规则、异常处理 | A4 Decision Model |
| B5 | D41-50 | 业务能力、领域、服务域架构 | Capability + Domain Map |
| B6 | D51-60 | 需求到 eval 的转换 | A5 Requirements-to-Eval Matrix |
| B7 | D61-70 | 指标体系、统计和实验设计 | Metric Tree + Experiment Plan |
| B8 | D71-80 | 数据 readiness 与知识治理 | A6 Data Readiness Pack |
| B9 | D81-90 | Workflow / Agent / RAG 方案选择 | A7 ADR Set v1 |
| B10 | D91-100 | AI 风险、合规、控制设计 | A8 AI Control Pack |
| B11 | D101-110 | 产品原型、HITL、错误恢复 | A9 Prototype + Usability Report |
| B12 | D111-120 | Build-vs-Buy 与供应商评估 | Vendor Due Diligence Pack |
| B13 | D121-130 | Operating Model 与 RACI | AI Operating Model |
| B14 | D131-140 | 变更管理与 adoption 设计 | A10 Adoption Dashboard |
| B15 | D141-150 | 商业价值、ROI、投资组合 | A11 Business Case |
| B16 | D151-160 | 金融/零售 AI 转型案例库 | Domain Case Portfolio |
| B17 | D161-170 | 面试、售前、咨询表达 | A12 Executive Decision Memo |
| B18 | D171-180 | Capstone:端到端 AI transformation 方案 | Full Portfolio Pack |
6. 逐 Block 计划
B1: AI BA 角色重塑与问题定义 (D1-10)
学习重点
- IIBA Business Analysis Standard:outcome-driven、organizational context、six knowledge areas。
- AI 项目失败根因:不是模型不够强,而是问题定义错、数据不够、流程不可改、控制缺失、用户不信任。
- 区分 automation、augmentation、agentic delegation、decision support。
实战任务
- 选一个业务场景:AML 调查、贷款审批、支付差错、客服质检、商品补货、营销活动审批任选其一。
- 写
AI Opportunity Canvas:- 业务目标
- 当前痛点
- 用户与任务
- 现状成本
- AI 适配度
- 不能用 AI 的边界
- 成功指标
- 最大风险
- 做 3 个版本:
- BA 版:问题、需求、流程、干系人
- PM 版:用户、价值、指标、路线图
- Architect 版:数据、集成、控制、成本、运维
验收门
- 不能出现「提升效率」这类空话,必须写成可测指标:例如 average handling time、first-pass quality、manual review rate、false positive rate、cycle time。
- 至少列出 3 个 no-AI / workflow-only 场景。
面试问题
- Q: 如何判断一个需求是否适合用 AI?
- 30 秒答法: 先看任务是否有语言/知识/判断复杂度,再看数据、风险、可验收性、人工兜底和 ROI;如果流程固定、规则明确、风险高且审计强,优先 deterministic workflow。
B2: 干系人、访谈、需求引出 (D11-20)
学习重点
- Elicitation 不是问「你想要什么功能」,而是还原 job、约束、冲突和决策权。
- AI 可辅助准备访谈、生成问题、整理会议,但不能替代判断。
- 金融零售场景常见干系人:一线操作、主管、合规、风控、IT、数据、法务、审计、客户体验、运营、管理层。
实战任务
- 为 B1 场景建立
Stakeholder Evidence Map。 - 设计 6 组访谈脚本:
- 一线用户
- 主管/运营负责人
- 风控/合规
- 数据/IT
- 架构/安全
- 管理层 sponsor
- 每组至少写 10 个问题,按目的分类:
- 事实问题
- 异常问题
- 约束问题
- 指标问题
- 信任问题
- 变更阻力问题
验收门
- 每个问题必须标注「期望得到什么证据」。
- 至少识别 5 个冲突:效率 vs 风险、自动化 vs 控制、业务速度 vs 数据质量、用户体验 vs 合规、短期节省 vs 长期维护。
模板
## Stakeholder Interview Card
- Stakeholder:
- Decision power:
- Success definition:
- Fear / resistance:
- Current workaround:
- Evidence needed:
- Questions:
- What would change their mind:
B3: 流程发现与 BPMN 基线 (D21-30)
学习重点
- BPMN 是 AI transformation 的核心,不是老派画图。
- Agent 只能优化流程中的某些任务,不会自动修复跨部门等待、权限缺失、数据分散、责任不清。
- 当前流程 baseline 是 ROI 的分母。
实战任务
- 画当前流程 BPMN:
- happy path
- exception path
- manual review
- escalation
- rework
- audit / compliance checkpoints
- 给每个 task 加指标:
- cycle time
- wait time
- rework rate
- error rate
- risk severity
- automation suitability
- 识别 AI 候选点:
- summarize
- classify
- retrieve
- draft
- recommend
- validate
- monitor
验收门
- 不能只画 happy path。
- 至少找出 3 个「不应先用 AI,而应先改流程/数据/权限」的问题。
输出
AS-IS BPMNPain Metrics TableAI Candidate Point Map
B4: 决策建模、规则、异常处理 (D31-40)
学习重点
- AI 项目经常失败在「业务判断不可解释」。
- 先建决策模型,再决定哪部分交给规则、模型、LLM 或人工。
- DMN / policy table / decision tree 是 BA 到架构的桥。
实战任务
- 建一个
Decision Model:- decision name
- inputs
- rules
- thresholds
- exceptions
- human override
- audit evidence
- 把决策分成四类:
- deterministic rule
- statistical model
- LLM judgment
- human-only
- 写 10 个边界案例。
验收门
- 每个 LLM judgment 都必须有 fallback 和 review rule。
- 每个高风险 decision 必须有 explainability 和 audit field。
模板
decision: approve_sar_draft
inputs:
- typology_match_score
- evidence_count
- missing_required_fields
- analyst_confidence
automation_mode: human_review_required
rules:
- if: missing_required_fields > 0
then: reject_for_completion
- if: typology_match_score < 0.65
then: escalate_to_senior_analyst
audit_fields:
- model_id
- evidence_ids
- reviewer_id
- override_reason
B5: 业务能力、领域、服务域架构 (D41-50)
学习重点
- TOGAF / capability map 用来回答「组织该建设什么能力」。
- DDD / BIAN 用来回答「系统边界和服务域该怎么切」。
- BA 的需求如果不进入能力和领域模型,就很容易变成孤立功能。
实战任务
- 为场景画 L0-L2 capability map。
- 标注每个 capability 的:
- pain level
- AI leverage
- data readiness
- risk level
- owner
- 将能力映射到 domain / bounded context / service domain。
- 写 3 条 architecture implication。
验收门
- 至少指出一个「业务上看似一个流程,架构上必须拆成多个 bounded context」的点。
- 至少指出一个「技术上能做,但组织 owner 不清导致不应启动」的点。
B6: 需求到 Eval 的转换 (D51-60)
学习重点
- AI 项目的需求不是写完 user story 就结束。
- 每条需求都应落到 eval data、grader、threshold、owner 和 observability。
- 这正是 BA/PM 区别于 demo builder 的地方。
实战任务
- 写 15 条需求:
- 5 条功能需求
- 5 条非功能需求
- 5 条治理/审计需求
- 每条需求映射:
- business outcome
- acceptance criteria
- eval dataset
- grader type
- threshold
- production signal
- owner
- 建
Requirements-to-Eval Matrix。
验收门
- 至少 5 条需求要能被 deterministic code check 验收。
- 至少 3 条需求必须标注「只能人工抽检」。
- 至少 3 条需求必须进入上线后 observability。
模板
| Req ID | Requirement | Business Outcome | Eval Data | Grader | Threshold | Prod Signal | Owner |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| R-001 | SAR 草稿必须引用实际交易证据 | 降低不可提交草稿 | 100 labeled cases | code check | 100% evidence_id valid | invalid citation rate | Compliance Ops |
B7: 指标体系、统计和实验设计 (D61-70)
学习重点
- AI PM/BA 必须知道点估计不够,需要置信区间、样本量、power 和 guardrail metrics。
- 指标树要覆盖业务结果、产品使用、模型质量、风险和成本。
实战任务
- 建 metric tree:
- North Star Metric
- outcome metrics
- input metrics
- guardrail metrics
- diagnostic metrics
- 设计一个实验:
- baseline
- treatment
- sample unit
- minimum detectable effect
- stop rule
- failure criteria
- 写一页「为什么这个实验不会骗自己」。
验收门
- 每个 success metric 必须配 guardrail。
- 至少包含一条成本指标和一条风险指标。
B8: 数据 Readiness 与知识治理 (D71-80)
学习重点
- AI 项目的数据 readiness 不是「有没有数据库」。
- 要评估 source of truth、freshness、permissions、PII、lineage、label quality、知识更新机制。
实战任务
- 建
Data Readiness Pack:- source inventory
- field dictionary
- owner
- data quality checks
- access control
- retention
- refresh frequency
- PII / sensitive tags
- 建 knowledge map:
- policies
- SOPs
- transaction records
- case notes
- regulatory references
- user feedback
- 指出 RAG / long context / fine-tune / tool API 各自适用边界。
验收门
- 至少列出 10 个数据质量检查。
- 至少指出 3 个不能进入 LLM context 的字段或材料。
B9: Workflow / Agent / RAG 方案选择 (D81-90)
学习重点
- 不要默认 agent。
- BA/PM 要能用业务任务性质和风险解释架构选择。
实战任务
- 对 B1 场景中的任务做分类:
- deterministic workflow
- LLM-assisted step
- retrieval-heavy assistant
- multi-step agent
- human-only
- 为每类写 ADR:
- context
- options
- decision
- consequences
- eval evidence
- 做成本/延迟/风险对比。
验收门
- 至少写 5 个 ADR。
- 至少一个 ADR 的结论必须是「不用 AI」。
B10: AI 风险、合规、控制设计 (D91-100)
学习重点
- NIST AI RMF / GenAI Profile、ISO 42001、EU AI Act 不应只作为文档引用,而要转成需求和控制。
- 合规即架构:日志、权限、解释、透明、human oversight、incident response 都要进入系统设计。
实战任务
- 建
AI Control Pack:- risk statement
- control objective
- preventive control
- detective control
- corrective control
- evidence
- owner
- review cadence
- 至少覆盖:
- hallucination
- prompt injection
- privacy leakage
- biased outcome
- over-reliance
- unsafe automation
- stale knowledge
- model/provider outage
- audit failure
- 把 Article 50 / AI transparency 转成 UI/流程要求。
验收门
- 每个 risk 都必须有 production evidence。
- 至少 3 个 control 必须能自动检测。
B11: 产品原型、HITL、错误恢复 (D101-110)
学习重点
- AI 产品 UX 的重点不是炫酷对话框,而是 trust、control、review、repair。
- HITL 不是一句「人工审核」,而是明确 review queue、confidence、override、reason code、audit trail。
实战任务
- 做一个可点击原型:
- intake
- AI suggestion
- evidence view
- review / override
- error recovery
- audit export
- 做 5 人可用性测试。
- 记录:
- task success
- confusion point
- trust issue
- missing control
- suggested change
验收门
- 原型不能只有 happy path。
- 必须展示 AI 错误时用户如何恢复。
B12: Build-vs-Buy 与供应商评估 (D111-120)
学习重点
- AI transformation 很多时候不是自己建模型,而是选择 vendor、平台、云服务、MCP server、workflow 工具。
- BA/PM/Architect 必须能做选型矩阵,不被 vendor demo 带着走。
实战任务
- 建 vendor due diligence pack:
- capability fit
- data residency
- security
- auditability
- integration cost
- model choice
- eval support
- observability
- exit strategy
- total cost
- 做 3 个方案:
- build
- buy
- hybrid
- 写 build-vs-buy ADR。
验收门
- 至少指出一个 vendor lock-in 风险。
- 至少写一个 exit plan。
B13: Operating Model 与 RACI (D121-130)
学习重点
- AI 项目上线后,需要 owner、support、risk review、model update、prompt change、incident response、knowledge update。
- 这不是技术细节,是 operating model。
实战任务
- 建 AI operating model:
- product owner
- business owner
- model owner
- data owner
- risk owner
- incident owner
- support owner
- 建 RACI:
- requirement change
- prompt/tool change
- model change
- policy update
- incident response
- quarterly review
- 建 SOP skeleton。
验收门
- 每个 production control 必须有 owner。
- 每个 change type 必须有 approval path。
B14: 变更管理与 Adoption 设计 (D131-140)
学习重点
- 好的 AI 产品会死在 adoption。
- 需要把培训、激励、反馈、trust-building、champion network、usage analytics 设计进去。
实战任务
- 建 adoption funnel:
- invited
- activated
- first successful task
- repeat use
- trusted use
- power use
- 设计 training pack:
- quick start
- do/don't
- escalation
- examples
- feedback path
- 设计 feedback taxonomy。
验收门
- 至少定义 5 个 adoption 指标。
- 至少设计 3 个减少用户抵触的机制。
B15: 商业价值、ROI、投资组合 (D141-150)
学习重点
- AI 项目的价值要分清 hard saving、soft saving、risk reduction、revenue uplift、experience improvement、strategic option value。
- ROI 必须风险调整。
实战任务
- 建 business case:
- baseline volume
- current cost
- expected improvement
- implementation cost
- run cost
- risk cost
- adoption ramp
- sensitivity analysis
- 建 initiative portfolio:
- value
- feasibility
- risk
- data readiness
- time to impact
- dependency
- 输出 go/no-go recommendation。
验收门
- 至少做 3 个敏感性场景:base / optimistic / conservative。
- 必须写清「何时应该停止项目」。
B16: 金融 / 零售 AI 转型案例库 (D151-160)
学习重点
- 用过往金融零售经验形成差异化案例,不做泛泛 AI。
案例方向
- AML / fraud investigation copilot
- Loan origination assistant
- Payment reconciliation agent
- Complaint handling QA copilot
- Retail replenishment decision assistant
- Promotion planning and post-campaign analysis
- Branch / store operations copilot
- Credit policy impact simulator
- Customer 360 knowledge assistant
- Compliance evidence pack generator
实战任务
- 每个案例写一页:
- problem
- current workflow
- AI candidate task
- data needed
- risk
- eval
- architecture
- adoption
- ROI hypothesis
验收门
- 10 个案例必须至少覆盖金融、零售、风控、运营、数据 5 类能力。
B17: 面试、售前、咨询表达 (D161-170)
学习重点
- 未来角色经常需要像 consultant / SA / PM 一样表达。
- 你要能从不同听众角度讲同一个方案。
实战任务
- 准备 5 个版本的 pitch:
- CEO / sponsor: business value
- COO / operations: workflow and adoption
- CRO / compliance: control and evidence
- CTO / architect: integration and NFR
- frontline user: daily workflow
- 准备 30 道面试题:
- AI BA
- AI PM
- AI architect
- AI governance
- financial domain
- 录 10 分钟方案演示脚本。
验收门
- 每个 pitch 不能超过 2 分钟。
- 每个版本必须改变重点,而不是复读同一段话。
B18: Capstone 端到端方案 (D171-180)
目标 把前 17 个 block 的资产串成一个完整的 AI transformation portfolio。
Capstone 推荐题目
「为一家中型零售银行设计 AML 调查 Copilot / 贷款审批 Copilot / 支付差错 Copilot,从问题定义到上线治理的 90 天落地方案。」
最终交付
- Executive one-pager
- AI Opportunity Canvas
- Stakeholder Evidence Map
- AS-IS / TO-BE BPMN
- Decision Model
- Capability + Domain Map
- Requirements-to-Eval Matrix
- Data Readiness Pack
- C4 + ADR Set
- AI Control Pack
- Prototype + Usability Report
- Build-vs-Buy Matrix
- Operating Model + RACI
- Adoption Dashboard
- Business Case
- 10-minute demo script
验收门
- 任意一个 artifact 被追问时,必须能指出它的证据来源、假设、风险和下一步验证方式。
- 如果只能讲愿景,不能讲证据,就不算完成。
7. AI BA 常用模板
7.1 AI Opportunity Canvas
# AI Opportunity Canvas
## 1. Business Problem
- Current pain:
- Affected users:
- Business impact:
- Current workaround:
## 2. Baseline
- Volume:
- Cycle time:
- Error / rework:
- Cost:
- Risk:
## 3. AI Fit
- Language / knowledge / judgment complexity:
- Deterministic alternative:
- Data readiness:
- Human review requirement:
## 4. Success Metrics
- Outcome:
- Quality:
- Cost:
- Risk:
- Adoption:
## 5. Risk / Controls
- Top risks:
- Required controls:
- Audit evidence:
## 6. Recommendation
- Go / no-go:
- First 30 days:
- Open questions:
7.2 Requirement-to-Eval Card
# Requirement-to-Eval Card
- Requirement ID:
- User / stakeholder:
- Business outcome:
- Acceptance criteria:
- Eval data:
- Grader:
- Threshold:
- Manual review:
- Production signal:
- Failure mode:
- Owner:
- Review cadence:
7.3 AI Control Register
| Risk | Scenario | Preventive Control | Detective Control | Corrective Control | Evidence | Owner |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Hallucinated citation | AI invents a policy reference | Source-bound retrieval only | Citation validity check | Block draft + require review | invalid_citation_rate | Compliance Ops |
7.4 Workflow vs Agent Decision Tree
Is the task rule-stable, deterministic, and audit-critical?
-> yes: workflow / rules first
-> no: continue
Does the task require language understanding, synthesis, retrieval, or judgment?
-> no: workflow / UI automation
-> yes: continue
Can success be evaluated with data, rubrics, or human review?
-> no: do not automate yet
-> yes: continue
Is the downside of error acceptable with HITL / controls?
-> no: decision support only
-> yes: LLM-assisted or agentic workflow
8. 面试题库
AI BA
- 如何把模糊的「我们想用 AI 提效」变成可执行项目?
- AI 项目中 BA 和传统项目 BA 最大差异是什么?
- 如何写一条可以被 eval 验收的需求?
- 什么时候你会建议不要用 AI?
- 如何处理业务方过度相信 AI 输出?
- 如何设计 AI 项目的 UAT?
- 如何识别流程瓶颈是数据问题、权限问题还是模型问题?
- 如何做 AI 项目的干系人管理?
- 如何把法规要求转成系统需求?
- 如何评估 AI 供应商 demo 是否可信?
AI Product Manager
- AI 产品的 North Star Metric 怎么设计?
- 如何评价一个 Copilot 是否真的有价值?
- 如何设计 human-in-the-loop 的产品体验?
- 如何做 AI 产品灰度和实验?
- AI 产品上线后看哪些 adoption 指标?
- 如何平衡自动化率和风险?
- 如何解释「准确率高但用户不用」的问题?
- 如何做 AI 产品路线图?
- 如何设计 feedback loop?
- 如何衡量 AI 成本是否可接受?
AI Solutions Architect
- Workflow、RAG、agent、fine-tune 怎么选?
- 如何设计 AI 系统的审计日志?
- 如何做 model gateway 和 provider fallback?
- 如何设计 prompt / tool / model change governance?
- 如何把 NIST AI RMF 落到架构组件?
- 如何处理敏感数据进入 LLM context?
- 如何设计 production observability?
- 如何做 build-vs-buy?
- 如何设计 AI incident response?
- 如何解释 C4 图中的 AI 控制边界?
金融零售域
- AML Copilot 为什么是金融 AI 的好落点?
- 贷款审批中哪些环节不能交给 AI 自动决策?
- 支付差错处理如何用 AI,但不破坏账务一致性?
- 零售补货 AI 如何避免黑箱建议?
- 客服质检 AI 如何衡量质量而不是只衡量速度?
- 监管审计时如何证明 AI 决策可追溯?
- 如何避免 AI 在高风险客户群体上产生偏差?
- 如何设计金融 AI 的人工复核机制?
- 如何处理模型供应商变更?
- 如何向风控委员会汇报 AI 项目?
9. 反模式清单
| 反模式 | 为什么危险 | 替代做法 |
|---|---|---|
| 先做 demo 再找问题 | 容易做出没人用的功能 | 先写 Opportunity Canvas 和 baseline |
| 把需求写成「AI 应该准确」 | 无法验收 | 写 eval data、grader、threshold |
| 只画 happy path | 上线后死在异常流 | BPMN 必须含异常、返工、升级 |
| 只看模型准确率 | 忽略成本、延迟、风险、adoption | metric tree + guardrails |
| 把 HITL 写成一句话 | 人工复核不可操作 | review queue + override reason + audit |
| 合规最后补 | 架构返工巨大 | 风险控制进入需求阶段 |
| 供应商 demo 直接信 | 选择被演示路径绑架 | 自建 due diligence 和 eval |
| 不写 no-go | 项目会无限烧钱 | 提前定义 stop rule |
| 用 AI 代替 BA 判断 | 丢失上下文、权力结构、风险判断 | AI 做草稿,BA 做验证和取舍 |
| 只输出中文长文 | 难被国际岗位验证 | 每个 capstone 产出英文 one-pager |
10. 与现有计划的衔接
| 现有资产 | 本计划如何复用 |
|---|---|
docs/AIPA_120_PLAN.md | 复用 eval、MCP、AML Copilot、agent platform;本计划补上 BA upstream 和 adoption downstream |
docs/ARCHITECTURE_120_PLAN.md | 复用 TOGAF、DDD、BPMN、支付/核心银行/零售架构 |
docs/AI_ENGINEERING_METHODOLOGY.md | 复用 RAG/Agent/LLMOps 工程方法,但用 BA 需求/eval 控制它 |
docs/FINANCE_AGENT_PROJECT.md | 作为 AI BA capstone 的技术底座 |
docs/AML_COPILOT_PRD.md | 升级为完整 Requirements-to-Eval + Control Pack |
docs/AIPA_LONGFORM_5_COMPLIANCE.md | 复用合规即架构,将条款映射到 BA artifact |
docs/finance-design/* | 作为金融域案例库,抽象成 AI transformation case |
11. 每周执行节奏
周一: SOTA / 资料复查 + 明确本周 artifact
周二: 读标准 / 案例 / 现有仓库资产
周三: 产出草版 artifact
周四: 用 AI 辅助生成反例、边界、风险
周五: 自审 + 补证据 + 写英文摘要
周末: 复盘:这个 artifact 能否被面试官追问 10 分钟?
每周复盘问题
- 本周 artifact 解决了哪个真实业务问题?
- 它依赖哪些证据?证据弱在哪里?
- 哪些假设还没验证?
- 哪个指标能证明它有效?
- 哪个风险会让它不该上线?
- 如果 CTO / CRO / COO / 一线用户分别追问,我怎么回答?
12. 完成标准
完成本计划不是「180 天都写了笔记」,而是你拥有一套可以展示、面试、咨询、持续复用的 AI transformation playbook。
硬性产出
- 1 套完整 AI transformation capstone
- 12 类 BA/PM/Architect artifact 模板
- 10 个金融/零售 AI 转型案例
- 30+ 道面试答案
- 5 个英文 one-pager
- 1 个 10 分钟方案演示脚本
能力验证
- 能判断一个 AI 需求是否值得做
- 能把业务流程转成可量化 baseline
- 能把需求转成 eval 和 production signal
- 能设计 HITL、fallback、audit、control
- 能做 build-vs-buy 和 vendor due diligence
- 能设计 adoption 和 change management
- 能用金融零售经验讲出差异化案例
- 能用一页纸让高管做 go/no-go 决策
13. 下一步建议
优先从 AML Copilot 入手,因为仓库已有 PRD、AIPA 长文、评测、合规蓝图和 agent platform,可以最快把本计划的 BA artifact 串起来。
首个 10 天最小闭环
- D1-D2: 为 AML Copilot 写 AI Opportunity Canvas
- D3-D4: 写 Stakeholder Evidence Map
- D5-D6: 画 AS-IS BPMN + pain metrics
- D7-D8: 写 10 条 Requirements-to-Eval
- D9: 写 AI Control Pack v0
- D10: 写 Executive Decision Memo v0
已创建 starter kit:
docs/abpa/README.mddocs/abpa/templates/docs/abpa/capstone-aml/AML_ABPA_10_DAY_STARTER.md
如果这 10 天跑通,后续 170 天就不是继续「泛泛学习 AI」,而是在持续打磨一套可出售、可面试、可复制的 AI BA / Product Architect 方法论。